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基金上折是什么意思?很多投資家都耳熟能詳，在我們基礎(chǔ)會(huì)計(jì)的日常工作中很少遇到。其實(shí)也有不少投資者在沒(méi)有弄清基金上折和下折出現(xiàn)是什么情況，對(duì)自己的投資有什么具體的影響。起初，小編也不知道其中的意思，經(jīng)過(guò)和我們會(huì)計(jì)教練的老師學(xué)習(xí)，才認(rèn)識(shí)到其中的知識(shí)結(jié)構(gòu)。接下來(lái)感興趣的朋友一起了解一下吧。

基金上折是什么意思?很多投資家都耳熟能詳，在我們基礎(chǔ)會(huì)計(jì)的日常工作中很少遇到。其實(shí)也有不少投資者在沒(méi)有弄清基金上折和下折出現(xiàn)是什么情況，對(duì)自己的投資有什么具體的影響。起初，小編也不知道其中的意思，經(jīng)過(guò)和我們會(huì)計(jì)教練的老師學(xué)習(xí)，才認(rèn)識(shí)到其中的知識(shí)結(jié)構(gòu)。接下來(lái)感興趣的朋友一起了解一下吧。

1、基金上折和下折是什么意思?

上折和下折，都是分級(jí)基金的不定期折算，不定期折算又稱為“到點(diǎn)折算”。分為向上折算(上折)和向下折算(下折)。發(fā)生向上折算時(shí)，得到凈值超過(guò)1元的部分以母基金份額得到的約定收益，B類份額凈值超過(guò)1元的部分折算為母基金。

上折對(duì)A類無(wú)影響，但會(huì)使B類恢復(fù)為較高的初始凈值杠桿。

2、出現(xiàn)上折或者下折意味著什么?

市場(chǎng)出現(xiàn)上折了，則代表牛市來(lái)了。下折的來(lái)臨，尤其是頻繁來(lái)臨，意味著熊市。因?yàn)闊o(wú)論是下折還是上折，都意味著分級(jí)基金的b份額有著非常大幅度的波動(dòng)，一般來(lái)說(shuō)，下折意味著其凈值較初始狀態(tài)縮水75%，而上折則意味著其凈值翻兩番。

因此，沒(méi)有母基金一段長(zhǎng)時(shí)間和大幅度的下跌和上漲，分級(jí)基金是不可能觸發(fā)不定期折算的。

3、基金上折的觸發(fā)條件：

上折的觸發(fā)條件一般是母基金的單位凈值。在牛市中，當(dāng)母基金凈值增長(zhǎng)時(shí)，B份額凈值也同步上漲，其資產(chǎn)規(guī)模與A份額資產(chǎn)規(guī)模的比值會(huì)越來(lái)越大，杠桿會(huì)越來(lái)越小，直至無(wú)限逼近1，甚至忽略不計(jì)。

這明顯會(huì)喪失B份額的魅力，通過(guò)折算，將各份額凈值重新歸一，相對(duì)于一只新上市的分級(jí)基金，杠桿被重新加載。

4、基金上折是好事還是壞事?

實(shí)際上，分級(jí)基金“上折”對(duì)于基金投資者來(lái)說(shuō)絕對(duì)是好事情。首先，上折后，原有的分級(jí)基金杠桿恢復(fù)到初始杠桿。原來(lái)是兩塊錢的成本“享受”三塊錢的波動(dòng)，現(xiàn)在回到一塊錢的成本“享受”兩塊錢的波動(dòng)，杠桿加大，當(dāng)然是好事情。

其次，上折后，原來(lái)高風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)，有一部分轉(zhuǎn)化為穩(wěn)健型的投資。對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，在獲得收益之后，將一部分收益轉(zhuǎn)化為穩(wěn)健投資。這是保住自己原有收益的好辦法。投資老鳥(niǎo)都知道，跌起來(lái)容易漲起來(lái)難。1元錢漲10%，是1.1元，而從1.1元跌10%，就是0.99元。

幅度相同的情況下，跌的肯定比漲的多。及時(shí)收割獲利，是正確的投資選擇。第三，上折從來(lái)是行情較好的時(shí)候，基金上漲到一定情況下才會(huì)出現(xiàn)。行情看好，才會(huì)有上折。

看到這里，想必大家對(duì)“基金上折是什么意思”，都有進(jìn)一步的了解。想要了解更多內(nèi)容，歡迎咨詢右方在線客服，也可掃描關(guān)注會(huì)計(jì)教練官方公眾號(hào)，學(xué)習(xí)更多您想學(xué)的知識(shí)。